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三門峽市住房公積金誠信黑名單管理辦法

第一章  

第一條 為積極推進三門峽市住房公積金誠信制度化建設,進一步規范住房公積金業務,防范騙提、騙貸行為,促進我市住房公積金事業持續健康發展,根據《住房公積金管理條例》和三門峽市住房公積金提取、貸款管理有關政策法規,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱住房公積金誠信黑名單(以下簡稱“誠信黑名單”),是指經三門峽市住房公積金管理中心(以下簡稱“公積金中心”)審定確認的,違法違規辦理住房公積金業務的合作單位、繳存單位和繳存職工名單。

凡被納入誠信黑名單管理的合作單位、繳存單位和繳存職工,將在住房公積金系統中進行專門注記,并按有關規定對其實施住房公積金業務限制及依法懲戒。
    第三條 本辦法適用于在三門峽市住房公積金中心業務管轄范圍內違法違規辦理住房公積金提取、貸款業務的合作單位、繳存單位和繳存職工。

第四條 誠信黑名單的建立遵循客觀公正、及時準確、依法監管的原則。

第二章  適用范圍

第五條 有下列情形之一的納入合作單位誠信黑名單:

(一)偽造購房合同、票據、社會保險明細等資料以協助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的房地產開發企業、房屋經紀公司。

(二)偽造商業貸款借款合同、還款明細、工資流水以協助職工騙提住房公積金的住房公積金業務的受托銀行。
   (三)通過虛評房屋價值協助職工騙取住房公積金高額貸款或超標準收取評估費用的評估機構。

(四)其他違反相關法律法規行為的合作單位。

第六條 有下列情形之一的納入繳存單位誠信黑名單:

(一)出具虛假材料協助職工開戶,騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的單位。
    (二)僅為本單位有貸款需求的職工繳存住房公積金,貸后無故停繳6個月(含)以上,經督辦仍拒不整改的單位。

(三)為非本單位人員代繳住房公積金,貸后無故停繳,經核查無法提供貸款職工勞動合同、社會保險、工資表、考表、離職證明等相關資料的單位;無法提供人事代理協議或勞務派遣合同的人力資源類單位。

(四)為貸款職工調高住房公積金繳存基數以獲取高額貸款,且貸后未經公積金中心批準擅自調低繳存基數的單位。

(五)封存率、貸后停繳率等業務指標明顯異常的單位。

(六)其他違反相關法律法規行為的繳存單位。
      第七條 有下列情形之一的納入繳存職工誠信黑名單:
    (一)提供虛假個人身份證明、戶口證明、婚姻狀況證明、無房證明、信用報告、商品房購房合同、網上備案確認書、預告登記證明、二手房買賣協議、票據、土地使用權證、不動產證或房屋所有權證等資料以騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的繳存職工。
    (二)貸后無故停繳6個月(含)以上,負有個人責任且經督辦仍拒不整改的繳存職工。
    ()貸款后出現連續3次(含本數)以上、累計6次(含本數)以上逾期,經督辦仍拒不整改的繳存職工。
    ()其他違反相關法律法規行為的繳存職工。

 

第三章  懲戒程序

第八條 誠信黑名單的管理按下列程序進行:
    (一)暫緩辦理業務。提取或貸款審核工作中,發現有疑似違法違規或違反本辦法情形的,公積金中心業務經辦人員應告知相關單位和人員誠信黑名單管理的相關內容,陳述申辯權利和申辯渠道,留存申請人相關資料,并暫緩辦理其業務。

封存率、貸后停繳率等業務指標明顯異常的單位,公積金中心有權暫緩辦理該單位公積金提取或貸款業務。

(二)調查核實。公積金中心業務經辦部門應通過電話、面談、上門調查等方式進行核實。經核查不屬實的,應及時解除暫緩辦理業務。
    (三)審定告知。公積金中心經過審查,確有違法、違規及違反本辦法規定的,對確定為合作單位、繳存單位、繳存職工誠信黑名單的,應將合作單位、繳存職工實施業務禁入;對確定為繳存單位誠信黑名單的,應將繳存單位及其所屬職工在住房公積金系統中實施業務關注,進行重點審查。審查結果及處理決定應及時告知當事人。
    (四)異議復查。當事人有不同意見的,可在收到審查結果之日起30日內向公積金中心提出申辯,公積金中心應認真聽取其申辯,當事人提出的事實、理由和證據成立的,應當采納,并取消其誠信黒名單。
    (五)對外公開。誠信黑名單在公積金中心網站或市級有關網絡、媒體、報紙進行公開發布,不定期更新。

 

第四章 懲戒辦法

    第九條 因違反相關法律法規受到法律或行政處罰的單位或職工,直接納入誠信黑名單。
    第十條 納入誠信黑名單管理的合作單位,取消其5年內住房公積金相關業務的承辦資格。涉及偽造國家機關證件、印章、假冒他人簽名等違法行為或騙提騙貸金額較大的,依法提交公安機關處理。

第十一條 納入誠信黑名單管理的繳存單位,在5年內新增繳存人員時須提供1年以上社會保險明細、勞動合同、工資表、考勤表到公積金中心辦理。其所屬職工辦理住房公積金貸款業務須額外提供勞動合同、個人社會保險明細、工資表、考勤表等資料,人力資源類單位的職工還須補充提供繳存單位與實際用人單位簽訂的人事代理協議或勞務派遣合同。
    第十二條 納入誠信黑名單管理的繳存職工,取消其5年內的住房公積金消費類提取和貸款資格。騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的,責令退回提取資金或提前償還全部借款本息并解除委托貸款合同。涉及偽造國家機關證件、印章、假冒他人簽名等違法行為的,提交公安機關依法處理。取得住房公積金貸款后,因個人責任無故停繳住房公積金的職工,責令按月足額繳存并補繳欠繳的住房公積金,拒不執行的,自納入誠信黑名單之日起將其貸款利率上浮至同期商業貸款基準利率水平。
    第十三條 被納入誠信黑名單管理的單位和職工在限制期內再次發生違法違規情形的,自發生之日起重新計算限制期限。

 

第五章 黑名單解除

    第十四條 合作單位根據公積金中心整改要求糾正違規行為,并配合追回騙提、騙貸資金的,經公積金中心審定后,準予從合作單位黑名單中取消。
    第十五條 繳存單位根據公積金中心整改要求補繳所有欠繳住房公積金并按規定正常繳存,配合追回騙提、騙貸資金的,經公積金中心審定后,準予從繳存單位黑名單中取消。
    第十六條 騙提住房公積金和騙取住房公積金貸款的職工在規定期限內退回所獲資金,貸后無故停繳或調低繳存基數的職工按規定補繳欠繳的住房公積金并能正常繳存的,經公積金中心審定后,準予從繳存職工黑名單中取消。
   

第六章 

第十七條 本辦法自下發之日起施行。


       

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